Компания Lime Systems внедрила собственную АБС в ПАО ПУМБ

16 / 05 / 2013

Переход на новую автоматизированную банковскую систему (АБС) - важное событие в жизни любого банка. А если при этом происходит замена зарубежной системы на отечественную - событие становится важным для всего украинского рынка финансового ПО.

Многие годы украинские банки вкладывали значительные суммы в дорогостоящие зарубежные системы управления. Такие АБС зачастую были недостаточно адаптированы к особенностям украинского законодательства, не учитывали специфику каждого конкретного банка. Кроме того, заказчикам было непросто найти в лице поставщика АБС гибкого партнера, который готов постоянно сопровождать клиента, оперативно решать возникшие проблемы, или, например, расширить возможности системы при изменении ситуации на рынке или стратегии банка.

Однако благодаря растущему профессионализму украинских разработчиков, в последние годы сравнение между зарубежными и отечественными АБС все чаще завершается в пользу последних. Банки обратили свое внимание на высокий технический уровень программного обеспечения украинского производства, и на широкие возможности его адаптации к индивидуальным потребностям заказчиков.

В связи с этим внедрение АБС в Первом Украинском Международном Банке (ПУМБ), которое завершилось в феврале 2013 года, является своего рода историческим событием. АБС Midas, до сих пор обслуживавшая банк, а также целый ряд прочих ИТ-продуктов, были заменены одной универсальной комплексной системой - АБС SCROOGE от ведущего украинского разработчика Lime Systems.

SCROOGE от Lime Systems - это яркий пример многофункциональной АБС, которая обеспечивает комплексное управление ресурсами банка и его эффективную работу в целом. Система предоставляет широкие средства анализа работы банка, агрегирующие информацию, которая хранится в общей базе данных, и позволяет оценить финансовое положение и финансовую устойчивость банка практически в любой момент времени. Таким образом, АБС SCROOGE снабжает топ-менеджмент банка ценными данными для принятия решений, что позволяет оперативно вносить изменения в работу финансового учреждения.

Внедрение АБС SCROOGE позволило полностью автоматизировать ряд важнейших процессов в банке: корпоративный блок, казначейское управление, кассу, финансовый мониторинг, сопровождение рисков, депозитарную деятельность, налоговый учет и отчетность. Многие из этих бизнес-процессов стали более "строгими", поскольку внедрены индивидуальные правила контроля и управления. Множество операций были автоматизированы: онлайн-комиссии и ручные комиссии расчетно-кассового обслуживания, а также операции с ценными бумагами. Среди прочих важных изменений стоит упомянуть внедрение системы настройки и сопровождения продуктов и тарифов, а также оптимизацию механизмов работы с денежными потоками и их историей.

Благодаря АБС SCROOGE, банк ПУМБ получил единую базу клиентов, счетов и договоров банка, а также развернутую систему прав видимости и доступа к клиентам, счетам и договорам, которая настраивается согласно требованиям службы информационной безопасности банка. Помимо этого, в ПУМБ была полностью автоматизирована отчетность для НБУ, а также внедрена отчетность по международным стандартам финансовой отчетности.

В результате, внедрение новой АБС способствовало оптимизации инфраструктуры банка и снижению операционных рисков.

Замена АБС в банке - процесс достаточно сложный и трудоемкий, в нем участвует много людей и служб, а само внедрение имеет целый ряд этапов.

На предварительной стадии внедрения АБС SCROOGE в ПУМБ сотрудники Lime Systems тщательно исследовали инфраструктуру банка, изучили его особенности, проанализировали, детально проработали и оптимизировали бизнес-процессы банка. Исходя из результатов данного исследования, было выбрано серверное оборудование, специально настроен продуктовый ряд АБС SCROOGE, а также произведена интеграция с существующими информационными системами ПУМБ, такими как фронтовые системы, процессинг и многие другие.

Кроме того, был организован ряд пилотных испытаний системы. Так, в рамках этих испытаний проведено нагрузочное тестирование системы в Microsoft Technology Center (г. Москва) совместно с бессменным партнером Lime Systems - компанией Microsoft. Предварительная стадия внедрения АБС SCROOGE сопровождалась также проведением целого ряда тренингов среди сотрудников ИТ-департамента банка.

Прохождение всех подготовительных мероприятий сделало возможным успешное и оперативное внедрение всех необходимых банку модулей и подсистем АБС SCROOGE. Так, в составе АБС в ПУМБ внедрены системы, отвечающие за кредитование, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание корпоративного бизнеса, системы "Ценные бумаги" и "Казначейство", которая отвечает за проведение форексных сделок и всего комплекса операций с валютными переводами (ScroogeSWIFT), и другие. Кроме того, в банке будет задействована составная часть фронт-офисного комплекса "WebBank" − система "Анкета клиента", обеспечивающая хранение и анализ всей необходимой информации по клиентам ПУМБ.

"Мы плотно работали над этим проектом больше года, в нем были задействованы наши лучшие специалисты. Сегодня можно с уверенностью сказать, что внедрение АБС SCROOGE прошло успешно", - отметил директор компании Lime Systems Олег Нестеров - "Этот успех стал возможен благодаря слаженной работе сотрудников Lime Systems и ПУМБ. Мы искренне благодарим весь персонал банка за активное содействие в реализации этого проекта".

"ПУМБ - один из крупнейших и динамично развивающихся банков Украины, и для нас жизненно важно, чтобы ИТ-инфраструктура поддерживала рост нашего бизнеса. Новая АБС позволила автоматизировать множество задач и процессов, в результате чего ИТ-инфраструктура банка стала проще. Благодаря АБС SCROOGE мы уверенно смотрим в будущее, поскольку банк сможет более гибко и оперативно реагировать на изменения потребностей клиентов и рынка", - отметил Томаш Висневский, операционный директор, член правления ПУМБ.

Успешное внедрение украинской АБС от компании Lime Systems в крупном банке вместо системы иностранного производства - одно из лучших доказательств профессионализма украинских разработчиков банковского программного обеспечения.

Продукты

  • АБС SCROOGE
  • SCROOGE CARD SYSTEM (SCS)
  • Комплекс кассира Cash&Billing
  • Комплекс WebBank
  • LS-Crypt
  • Интернет-банкинг iTiny
  • Мобильный банкинг iTiny.Mobile
Все продукты

АБС SCROOGE

Комплексная автоматизированная банковская система, обеспечивающая интегрированное управление ресурсами банка и его эффективную деятельность в целом. Позволяет оптимизировать работу всех бизнес подразделений банков.

SCROOGE CARD SYSTEM (SCS)

SCROOGE CARD SYSTEM (SCS) –  программное решение для комплексного обслуживания платежных карт для банков и финансовых организаций. 

Комплекс кассира Cash&Billing

Данный программный комплекс, объединяя в себе две системы "Cash&Billing" и "MoneyTransfer", представляет собой универсальное рабочее место кассира банка.

Комплекс WebBank

Программный комплекс WebBank предоставляет банку возможность организовать работу сотрудников, обслуживающих клиентов банка через единое приложение с удобным, легким веб-интерфейсом и расширенными возможностями и контролями на каждом из этапов работы - консультация клиента, продажа продукта, оформление сделки, проверки клиентских данных, расчет финансового класса клиента, дозаказ продуктов, выполнение операций и оформление дополнительных соглашений, мониторинг залогового обеспечения и работа с проблемной задолженностью.

LS-Crypt

Система криптографической защиты информации LS-Crypt является библиотекой криптопреобразований, основанных на математическом методе эллиптических кривых и служит для шифрования и дешифрования информации, вычисления имитовставки, вычисления функции хеширования, формирования и проверки электронной цифровой подписи.

Интернет-банкинг iTiny

Программный комплекс дистанционного обслуживания клиентов банка (юридических и физических лиц), предоставляющий доступ к финансовой информации клиента с возможностью выполнения определенного перечня операций и функций.

Мобильный банкинг iTiny.Mobile

Мобильная версия популярного интернет-банкинга iTiny. Бесплатно распространяется через магазины приложений App Store, Google Play Market, Windows Phone Store. Позволяет круглосуточно управлять движением средств на Ваших счетах и картах с помощью мобильного телефона.

Клиенты

  • ПУМБ Укргазбанк РайффайзенБанкАваль Универсалбанк
  • Индустриалбанк Мегабанк Прокредитбанк Диамант
  • Конкорд банк IdeaBank БанкЛьвив Регион банк
  • Артембанк Коминвестбанк Фамильный Классик Банк
  • KSG Союз банк Новый Гефест