Система "Анкета клиента"

Система обеспечивает хранение всей необходимой информации по клиенту, требующейся для полной идентификации клиента и получения понимания бизнеса клиента, источника получения его прибыли и других деталей для идентификации потенциальных источников угрозы.

Система "Анкета клиента"

Система «Анкета клиента» продолжает линейку продуктов, созданных на базе web – технологий, используя архитектуру «тонкий клиент», первым из которых была система «Бюро кредитных историй», использующаяся для обмена информацией с ПВБКИ/МБКИ.

Данная система предназначена в первую очередь для организации работы банка с его клиентами, поскольку «клиент» - является ключевым понятием банковского бизнеса.

Проводя идентификацию клиентов, система обеспечивает единое хранилище всех клиентов, их контрагентов, родственников, финансовое состояние, акционеров и другую информацию по физическим, юридическим лицам, частным предпринимателям, банкам, финансовым организациям и др., обеспечивая консолидацию всех реквизитов клиентов в этом хранилище данных. Система, являясь единым хранилищем данных по клиентам, обеспечивает синхронизацию этих данных во все АБС, установленные в филиалах, при наличии в организации филиальной сети. Этим обеспечивается уменьшение операционных рисков, когда несколько разных филиалов обслуживают одного и того же клиента, вводя для него различные реквизиты просто потому, что первичные документы клиента уже изменились или по ошибке ввода.

Система обеспечивает хранение всей истории изменения реквизитов клиента, позволяя осуществлять контроль над тем, кто и когда (и в связи с чем) изменил реквизиты клиента. Особенно это полезно, когда эти реквизиты используются при построении отчетности и определении необходимости переидентификации клиента.

Кроме того, в системе предусмотрено хранение не только текстовых и цифровых значений, но и хранение графических образов, позволяя хранить в графическом виде первичные документы клиентов, образцы их подписей, фотографии. Это позволяет работать с анкетой как с личным делом клиента и обеспечивает потенциальную возможность обслуживать этого клиента в различных точках присутствия банка (не только в том месте, где находится его дело).

Система обеспечивает контроль ввода реквизитов клиента как по количеству реквизитов – гибкая настройка перечня доступных реквизитов в зависимости от типа продукта, который предоставляется клиенту, так и по смысловому содержанию, ограничивая введенные значения справочными данными.

Как правило, банки сталкиваются с проблемой повторного ввода данных по клиентам в различные банковские системы, например: АБС (клиенты), карточные системы (клиенты), отдел кадров (сотрудники, являющиеся в то же время клиентами банка), другие системы, предоставляющие для своей работы ввод данных о физических и юридических лицах. Презентуемая система позволяет реализовать единый интерфейс для работы с клиентом, реализуя взаимодействие данной системы с любыми другими системами банка при наличии в них открытых интерфейсов по вставке и редактированию своих клиентов. Система предоставляет широкие возможности по поиску клиентов в базе данных. Особенно следует подчеркнуть, что в системе имеется возможность создания собственных условий поиска (фильтров) и их хранение для дальнейшего использования. Система дает возможность построения различных форм отчетности: от печатных форм анкеты клиента до отчетов о дублировании клиентов, о необходимой переидентификации клиентов.

Безопасность и структурированность системы обеспечиваются управлением доступом на уровне пользователей, групп и реквизитов клиентов; управлением длиной пароля, временем его жизни и повторяемостью; группировкой клиентов; назначением обязательных для заполнения полей в анкете; ограничением области видимости реквизитов клиентов.

Система построена исключительно на web–технологиях, что дает ей ряд преимуществ по сравнению с аналогичными системами, а именно:

Тонкий клиент;
Доступ при помощи web – браузера;
Простота установки (нет необходимости устанавливать клиентские части программного обеспечения)
Простота сопровождения (обновления только на сервере)
Масштабируемость – при увеличении количества пользователей системы нет нужды увеличивать мощность основного сервера баз данных, достаточно увеличить количество серверов приложений.

Внешний вид Дерева Поручителей

Внешний вид Раздела реквизитов ФАТФ

В июле 2008 года система успешно введена в промышленную эксплуатацию в ОАО «Электрон Банк» (г. Львов). На данный момент проходит тестирование новой версии ядра проекта «WebBank», изменения которого отразятся на пользовательском интерфейсе всех, разрабатываемых в рамках данного проекта, систем.