АБС SCROOGE

Организация работы банка на межбанковском украинском и международном рынке по FOREX, DEPO, CASH операциям и своевременное перераспределение средств по центрам финансовой ответственности является ключевым фактором влияния на качество обслуживание клиентов, своевременность и быстроту исполнения обязательств, доходность банка, снижение операционных рисков и рисков ликвидности. Нами были всесторонне проанализированы и обобщены различные требования, выдвигаемые украинскими банками к системам автоматизации казначейских операций. Все это воплощено в системе «Казначейство», поддерживающей полный цикл по работе банка с FOREX, DEPO, CASH операциями, от формирования заявок клиентов и центров финансовой ответственности банка до заключения сделок на межбанковском украинском и международном рынках и проведении расчетов.
Система имеет удобный интерфейс для пользователя, минимизированы действия со стороны сотрудников при работе с банковскими продуктами при проведении операций. Все эти требования в своей реализации несут основную цель: улучшение качества обслуживания клиентов, сокращение времени на выполнение операций, обеспечение взаимосвязанной работы фронт офиса, бэк офиса, дилеров, отдела корреспондентских отношений.

Преимущества системы Казначейство:

• Комплексное решение для автоматизации продуктов казначейского подразделения и продуктов других подразделений взаимосвязанных с ним;
• Оптимизация бизнес-процессов с целью снижения трудозатрат, операционных рисков и повышению доходности от операций банка на МВРУ;
• Повышение качества обслуживания клиентов всех секторов бизнеса;
• Встроенная система мониторинга лимитов и корсчетов, снижение валютных и кредитных рисков банка;
• Оперативная поддержка со стороны компании разработчика Lime Systems по текущим вопросам и открытость в реализации новой функциональности.

Задачи, решаемые системой Казначейство:

• Получение информации о сделках в режиме реального времени;
• Оптимизация процессов деятельности фронт-офиса по обслуживанию клиентов и ЦФО: обработка заявок на покупку, продажу, конверсию валюты и внутрисистемное перераспределение ресурсов;
• Автоматизация работы дилингового центра: заключение и первичная обработка сделок, ведение позиции, консолидация заявок для участия во внутренних взаимозачетах и торгах на межбанковском рынке;
• Мониторинг позиций торгов, остатков корреспондентских счетов, суммы свободных лимитов на банки корреспонденты и нормативные показатели;
• Автоматизация деятельности бэк-офиса: оформление документов по сделке, ее подтверждение, подготовка отчетов;
• Автоматизация бухгалтерской обработки заявок и сделок: осуществление начисления/списаний средств по операциям, расчеты по операциям;
• Автоматическое взаимодействие с торговыми системами, системами НБУ и подсистемами АБС;
• Автоматизированное взаимодействие с клиентами, филиалами и подразделениями банка.

Функциональные возможности системы Казначейство:

• Поддержка всех видов сделок на межбанковском валютном рынке Украины:

• Сопровождение казначейских операций (оформление договоров, договоров залога и т.д.);
• Интеграция с системами: Reuters, Val-Cli, Kredinfo, Клиент-Банк, SWIFT;
• Ведение нетто позиции торгов банка, прогнозного остатка корреспондентских счетов в режиме реального времени, прогнозные показатели доходов/расходов по МБК, МБД и прочие формы аналитической отчетности;
• Ведение индикативных курсов валют, являющихся ориентиром для всех структурных подразделений банка и клиентов при выставлении соответствующих заявок;
• Учет стандартных типов сделок ТОМ, ТОД, СПОТ, СВОП, ФОРВАРД, Netting и типов сделок, утвержденных методиками банка;
• Формирование информационных и платежных SWIFT сообщений (МТ300, МТ320, МТ399, МТ600, МТ202);
• Осуществление расчетов на условиях Неттинга по заключенным сделкам.
• Ведение заявок клиентов на покупку, продажу и обмен валюты;
• Интеграция с главной книгой Банка, продуктовым рядом и договорами клиентов банка;
• Валютный контроль, проверка по 98-файлу и списку террористов заявок клиентов;
• Формирование расчетов с созданием событий и финансовых транзакций;
• Построение регулярной отчетности НБУ на основе данных системы;
• Полноценная настройка прав доступа к данным, многоуровневая система контроля и визирования с разделением функциональных обязанностей пользователей.